Filosofi lingkungan di balik perumahan dan konstruksi prefabrikasi terutama tercermin dalam pengurangan konsumsi sumber daya dan dampak lingkungan selama proses konstruksi. Meskipun konstruksi tradisional melibatkan pelaksanaan sebagian besar pekerjaan di-lokasi-menghasilkan limbah konstruksi, debu, dan kebisingan yang signifikan-konstruksi prefabrikasi mengalihkan produksi komponen tertentu ke pabrik. Pemrosesan komponen-komponen ini dalam lingkungan yang terkendali memungkinkan kontrol yang tepat atas penggunaan material dan meminimalkan limbah di lokasi. Selain itu, penggunaan proses produksi standar untuk komponen prefabrikasi meningkatkan tingkat pemanfaatan material dan mengurangi timbulan material limbah selama konstruksi.
Mengenai pemilihan dan penggunaan bahan bangunan, konstruksi prefabrikasi sangat menekankan efisiensi energi dan penggunaan sumber daya secara rasional. Perancang dapat memilih material dengan sifat insulasi termal yang unggul berdasarkan lokasi bangunan, iklim, dan kebutuhan fungsional, sekaligus menggunakan rakitan dinding dan atap yang dioptimalkan untuk menurunkan konsumsi energi selama fase operasional bangunan. Bahan seperti baja, beton, dan kayu dapat diperoleh dari bahan yang dapat didaur ulang atau-ramah lingkungan, sehingga mengurangi konsumsi sumber daya di sumbernya. Mengintegrasikan material-efisien energi dengan komponen prefabrikasi akan meningkatkan kinerja lingkungan bangunan secara keseluruhan tanpa mengurangi fungsinya.
Filosofi lingkungan dari perumahan prefabrikasi juga mencakup pengelolaan seluruh siklus hidup bangunan. Selain mengatasi dampak lingkungan selama tahap konstruksi, penting juga untuk mempertimbangkan konsumsi sumber daya yang terkait dengan penggunaan, pemeliharaan, dan pembongkaran bangunan. Merancang sambungan yang memudahkan pembongkaran dan penggantian meminimalkan kerugian material selama renovasi atau pembongkaran, sehingga memungkinkan penggunaan kembali komponen tertentu. Selain itu, menerapkan langkah-langkah pemeliharaan yang tepat akan memperpanjang masa pakai bangunan, sehingga mengurangi pemborosan sumber daya yang sering kali disebabkan oleh seringnya renovasi. Oleh karena itu, manfaat lingkungan dari konstruksi prefabrikasi lebih dari sekadar mengurangi-polusi di lokasi; mereka berasal dari pendekatan holistik yang mempertimbangkan desain, produksi, transportasi, konstruksi, penggunaan, dan pembongkaran untuk mencapai konservasi sumber daya dan perlindungan lingkungan.